Цього тижня, 21.02.2023, Національний банк України (далі – НБУ) запропонував для громадського обговорення зміни до Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління НБУ від 14.07.2006 № 267 (зі змінами) (далі – Правила).

На думку центрального банківського регулятора країни, зміни пов’язані з необхідністю приведення Правил у відповідність до статей 62, 62² Закону України «Про банки і банківську діяльність» та удосконалення порядку розкриття інформації, яка становить банківську таємницю, Національному банку України шляхом:

• доповнення переліку інформації, що становить банківську таємницю та розкривається банками за запитами уповноважених державних органів;
• уточнення видів інформації, що становить банківську таємницю та яку має право надавати НБУ Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;
• уточнення видів перевірок, що здійснює НБУ, під час проведення яких банки зобов’язані надавати документи і їх копії, які містять інформацію, що становить банківську таємницю.

Зокрема, пропонується встановити, що банки за запитом уповноважених державних органів розкриватимуть інформацію про:

• наявність рахунків;
• номери рахунків (обох сторін операції – агента та контрагента операції);
• інформацію про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних платіжних інструментів (обох сторін операції);
• залишок коштів на рахунках;
• операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки;
• призначення платежу;
• ідентифікаційні дані контрагента;
• єдиний ідентифікатор НБУ (код ID НБУ) надавача платіжних послуг контрагента;
• найменування надавача платіжних послуг контрагента.

Ознайомитися та прийняти участь в обговоренні можна за наступним посиланнями:

• проєкт постанови “Про затвердження Змін до Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці”;
• аналіз впливу проєкту постанови;
• порівняльна таблиця до проєкту постанови.

Зауваження та пропозиції до проєкту постанови приймаються згідно з формою подання зауважень та пропозицій у строк до 03 березня 2024 року.

Вважаємо, що суб’єктам господарювання в будь-якому випадку необхідно зважити на світові та національні тренди збільшення обсягів та інтенсивності потоків інформації (локальних та міжнародних), а також збільшення кількості державних установ, які мають чи матимуть в близькому майбутньому доступ до від.омостей про їх діяльність. І мова йде не тільки про банківські відомості, але, наприклад, і про кінцевих бенефіціарних власників сторін транзакцій, а також про зміст та умови самих транзакцій тощо. Крім того, необхідно враховувати, що наслідки посилення прозорості діяльності суб’єктів господарювання можуть мати і ретроспективний характер, тобто стосуватися транзакцій, які були здійснені не один рік тому.

За матеріалами офіційного вебпорталу Національного банку України.