За інформацією Міністерства фінансів України (далі – Мінфін) на засіданні Ради з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, під головуванням Міністра фінансів України Сергія Марченка, 31 серпня 2026 року схвалено Звіт за результатами четвертого раунду Національної оцінки ризиків у цій сфері (далі – (Рада та НОР відповідно).

За результатами засідання, яке відбулося цього дня, Рада ухвалила рішення схвалити Звіт про четвертий раунд НОР (далі – Звіт) та доручила підготувати й подати на розгляд Кабміну детальний план заходів реагування та мінімізації ідентифікованих ризиків.

Завершення вказаного раунду та схвалення НОР, яке до цього затримувалось довгий час, є одним із зобов’язань (індикатором) України перед міжнародними партнерами (п. 4.8 «Проведення наступної Національної оцінки ризиків» Плану України в межах Ukraine Facilityще на 2025 рік), а також зобов’язанням України за Пакетом розширення Європейського Союзу і умовою та базою аргументів для подальшої підготовці України до шостого раунду взаємної оцінки MONEYVAL.

Схоже, що початок роботи з 31 серпня чергової місії Міжнародного валютного фонду (далі – МВФ) прискорив процес схвалення Звіту.

Попередній раунд НОР було проведено у 2023 році за 2022 рік, проте Держфінмоніторинг не оприлюднив Звіт про його проведення, повідомивши на своєму вебпорталі на початку 2024 року, що Звіт буде оприлюднено протягом місяця після скасування воєнного стану. Схоже, що цьогорічний Звіт за результатами четвертого раунду НОР, також буде оприлюднено лише після воєнного стану. На жаль, наразі ми не можемо дослідити звіти про третій та четвертий раунди НОР.

Зазначимо, що і без Плану України наша держава в рамках своїх зобов’язань перед FATF (Financial Action Task Force — Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей) раз на декілька років зобов’язана проводити НОР.

Після засідання, під час якого було схвалено Звіт за результатами четвертого раунду НОР, голова Держфінмоніторингу Філіп Пронін зазначив:

«Рекомендація 1 FATF покладає на державу обов’язок розуміти власні ризики — знати, де фінансова система вразлива, і закривати ці вразливості».

Документ розроблено за оновленою методологією та визначає пріоритети фінансового моніторингу України на три наступні роки.

Він вперше показує ризики у динаміці. Також уперше було проведено окрему поглиблену оцінку двох напрямів — використання юридичних осіб і неприбуткового сектору.

«Четверта оцінка охопила 30 ризиків і вперше показує їх у динаміці... Висновки Звіту – це чіткий орієнтир для наглядової та правоохоронної системи на наступні три роки, який дозволить дієвіше захистити українську економіку», – наголосив Сергій Марченко.

НОР провели спільними зусиллями державних органів, регуляторів, правоохоронних і наглядових інституцій, із залученням інформації від суб’єктів первинного фінансового моніторингу (далі – СПФМ) та інших учасників системи фінансового монітирингу.

Четверта оцінка охопила 30 ризиків. З них:

• 7 отримали високий рівень,
• 21 – середній і лише
• 2 – низький.

До семи високих ризиків віднесли:

• неефективну боротьбу з корупцією;
• нелегальні фінансові відтоки з країни;
• тінізацію економіки;
• низький рівень доходів населення;
• прояви тероризму та сепаратизму;
• відмивання коштів і фінансування тероризму в умовах військової агресії рф;
• використання віртуальних активів для відмивання коштів, фінансування тероризму та розповсюдження зброї масового знищення.

Серед ризиків середнього рівня, зокрема:

• офшоризація та відтік капіталу;
• використання готівки для відмивання коштів;
• зростання організованої злочинності;
• приховування реальних кінцевих бенефіціарів;
• підозрілі фінансові операції за участю національних публічних діячів;
• відмивання коштів через торгівлю;
• проблеми з розслідуванням злочинів легалізації коштів і фінансування тероризму тощо.

Рада, крім схвалення Звіту, як зазначалось вище, доручила підготувати й подати на розгляд Кабміну детальний план заходів реагування та мінімізації ідентифікованих ризиків. Очікуємо на подальшу інформацію про такий план.

Нагадаємо, що:

FATF — міжурядовий орган, створений для встановлення світових стандартів протидії відмиванню злочинних доходів, фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення;

MONEYVAL — Комітет експертів Ради Європи з оцінки заходів протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, який створено у 1997 році як європейський контрольний орган (регіональну групу за типом FATF);

Держфінмоніторинг – головний орган виконавчої влади нашої держави, що забезпечує імплементацію міжнародних стандартів Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) в національну систему України;

План України (Ukraine Facility) — державна програма реформ та інвестицій, виконання якої дозволяє Україні отримувати регулярне фінансування від Європейського Союзу обсягом до 50 млрд євро на 2024–2027 роки.

Підготовлено із використанням матеріалів вебпорталів Мінфіну, Держфінмоніторингу.